3 Banken-Generali
UNSERE WERTE
GLOBAL DENKEN, REGIONAL AGIEREN
Eine solide Vertrauensbasis ist das Fundament jeder guten Geschäftsbeziehung und der wichtigste Faktor bei der Geldanlage. Sie entsteht durch Transparenz, Zuverlässigkeit und nicht selten auch durch Sympathie. Maßgeblich für das Erwachsen von nachhaltigem Vertrauen ist jedoch der persönliche Kontakt.
Die 3BG verbindet die Expertise eines globalen Investmenthauses mit den Vorteilen einer regionalen Betreuung: Wir bewegen uns in einer globalen Anlagewelt, mit entsprechenden Strategien und Netzwerken, und stehen unseren Kunden zugleich ganz persönlich vor Ort zur Seite. Unsere Haltung kommunizieren wir aus Überzeugung und ohne Kompromisse.
“Den guten Lotsen erkennt man an der ruhigen Hand – und nicht an der lautesten Stimme.” – Hans-Dietrich Genscher (1927 – 2016)
Mut zur Meinung
Wir geben Orientierung und bekennen uns zu aktiven Managementansätzen.
Einfache Strategien in einer komplexen Welt
Demut vor dem Finanzmarkt
Dieses Verständnis und die damit einhergehende Demut sind wichtig. Anlagestrategien müssen daher ausgewogen sein, Extremmeinungen vermieden werden.
Das Erkennen der Risiken ist wichtiger als das Ausreizen aller Chancen.
Geschäftsführung
Alois Wögerbauer, CIIA
Mag. Dietmar Baumgartner
Gerhard Schum
IN GUTEN HÄNDEN
Die 3BG ist die gemeinsame Fondstochter der 3 Banken Gruppe und der Generali Versicherung AG. Die 3 Banken Gruppe besteht aus drei Regionalbanken – der Oberbank AG, der Bank für Tirol und Vorarlberg AG und der BKS Bank AG – die im Verbund in allen österreichischen Bundesländern sowie im angrenzenden Ausland aktiv sind. Durch wechselseitige Beteiligungen und eine feste Aktionärsstruktur sind Selbständigkeit und Unabhängigkeit der drei Banken nachhaltig abgesichert.
Die Stärke der 3 Banken Gruppe liegt darin, dass ihre Mitglieder flexibel wie eine Regionalbank sind, durch die Zusammenarbeit aber die Leistungskraft einer Großbank haben. Ein besonderer Fokus der drei Banken liegt auf der Betreuung von Klein- und Mittelbetrieben. KMU erhalten einen Service, der bei Großbanken ausschließlich Großkunden vorbehalten wäre. Als Regionalbanken kennen die drei Häuser die Stärken und Potentiale sowie die Bedürfnisse und Zukunftschancen ihrer Kunden. Diese besondere Nähe macht es der 3 Banken Gruppe möglich, ihren Kunden auch in turbulenten Zeiten zur Seite zu stehen. Eine rare Qualität, die kundenseits sehr geschätzt wird.
Die Generali Versicherung AG ist Teil der Generali Group, eine der größten globalen Versicherungsgruppen und Vermögensverwalter. Als drittgrößte Versicherungsgesellschaft in Österreich bietet die Generali ein komplettes Spektrum an Versicherungs- und Vorsorgeprodukten, die durch umfassende Assistance-Dienstleistungen ergänzt werden. Ihr Ziel ist es, eine lebenslange Partnerin für alle Kundinnen und Kunden zu sein und dank des einzigartigen Vertriebsnetzes innovative und personalisierte Lösungen bereitzustellen.
KERNKOMPETENZEN
Die Investmentphilosophie der 3BG
Wir bieten ein breites Produktuniversum von den wesentlichen Anleihesegmenten über verschiedenste Aktienstrategien bis zu Sachwerte-Modellen. Wir schärfen laufend und aus Überzeugung unsere Positionierung im Bereich Nachhaltigkeit.
Kernpunkte des Investmentprozesses
Wir stehen nicht für Hedgefonds, internationale Small Caps oder komplexe Strukturen und tätigen keine Direktinvestments in exotische Emerging Markets.
Anleihen
Staatsanleihen, Inflationsschutzanleihen, Corporate-Bonds, High Yield Bonds, Emerging Market Bonds
Aktien
Value, Dividenden, Sachwerte, Immo-Aktien, Österreich, Nachhaltigkeit, Marktrisikosteuerung
Rohstoffe/Gold
Energie, Industriemetalle, Edelmetalle
Unsere Investmentgrundsätze
Wir sind in einem Geschäftsfeld tätig, das sich tendenziell schwer begreifen lässt. Umso wichtiger erscheint es uns, zu jeder Zeit am Boden der Tatsachen zu bleiben, unser eigenes Handeln stets zu prüfen und das in uns gesetzte Vertrauen sorgsam zu behandeln. Realismus, Flexibilität und Mut zur Meinung sind jene Instrumente, die wir dafür einsetzen. Unser Weltbild soll sich in unseren Portfolios widerspiegeln.
Wir legen größten Wert auf Teamarbeit und klar definierte Verantwortungsbereiche. Wir wollen unsere Investments kennen und verstehen, daher bevorzugen wir konzentrierte Portfolios und vermeiden komplizierte oder strukturierte Produkte.
AUF DEM PRÜFSTAND
Auszeichnungen durch das Magazin BÖRSIANER
Die Redaktion des „Börsianer“ nominierte insgesamt 53 Fondsmanager für das goldene „Börsianer“-Ranking der 50 besten Fondsmanager Österreichs.
Alois Wögerbauer erhielt die Auszeichnung „Bester Fondsmanager Österreichs 2022“.
Herr Mag. Werner Leithenmüller, CPM CIIA erreichte den 19. Platz (vormals Platz 45) und Herr Andreas Palmetshofer, MBA verbesserte sich auf den 10. Platz (vormals Platz 35), sie zählen zu den Aufsteigern des Jahres 2022.
Wir freuen uns sehr über diese Erfolge.
Inländische Fondsgesellschaften 2021
Internationale Fondsgesellschaften 2021
2020
Österreichischer Dachfonds Award des GELD-Magazins
21. Österreichischer Dachfonds Award
- 3 Banken Anleihefonds-Selektion (Anleihedachfonds, 3-Jahreswertung)
- 3 Banken Sachwerte-Fonds (gemischte Dachfonds flexibel – dynamisch, 3-Jahreswertung)
- 3 Banken Anleihefonds-Selektion (Anleihedachfonds, 5-Jahreswertung)
- BKS Anlagemix konservativ (gemischte Dachfonds anleihenorientiert – dynamisch, 1-Jahreswertung)
- BKS Anlagemix dynamisch (gemischte Dachfonds flexibel – ausgewogen, 1-Jahreswertung)
- 3 Banken Anleihefonds-Selektion (Anleihendachfonds, 1-Jahreswertung)
20. Österreichischer Dachfonds Award
- 3 Banken Aktien-Dachfonds (Aktiendachfonds global – dynamisch, 3-Jahreswertung)
- 3 Banken Sachwerte-Fonds (gemischte Dachfonds flexibel – dynamisch, 3-Jahreswertung)
- BKS Strategie nachhaltig (gemischte Dachfonds anleihenorientiert – dynamisch, 1-Jahreswertung)
- 3 Banken Aktien-Dachfonds (Aktiendachfonds global – dynamisch, 1-Jahreswertung)
- BKS Strategie Anleihen-Dachfonds (Aktiendachfonds, 1-Jahreswertung)
- Oberbank Vermögensmanagment (gemischte Dachfonds ausgewogen – konservativ, 3-Jahreswertung)
19. Österreichischer Dachfonds Award
- 3 Banken Absolute Return-Mix (gemischte Dachfonds flexibel – konservativ, 5-Jahreswertung)
- 3 Banken Aktien-Dachfonds (Aktiendachfonds global – dynamisch, 3-Jahreswertung)
- 3 Banken Emerging-Mix (Länder-Aktiendachfonds, Emerging-Markets, 1-Jahreswertung)
Platz 2
- 3 Banken Aktien-Dachfonds (Aktiendachfonds global – dynamisch, 5-Jahreswertung)
- Best of 3 Banken-Fonds (gemischte Dachfonds, flexibel – konservativ, 5-Jahreswertung)
- Oberbank Vermögensmanagment (gemischter Dachfonds, anleihenorientiert – dynamisch, 3-Jahreswertung)
Platz 3
- 3 Banken Emerging-Mix (Länder-Aktiendachfonds, Emerging-Markets, 3-Jahreswertung)
€uro FundAwards des Finanzen Verlag
€uro FundAward 2022
Platz 1
Der 3 Banken Nachhaltigkeitsfonds hat in der Kategorie Aktienfonds Nachhaltigkeit International für den Zeitraum 1 Jahre den 1. Platz erreichen können. Auch der 3 Banken Österreich-Fonds hat in der Kategorie Aktienfonds Österreich für den Zeitraum 10 Jahre den 1. Platz erreicht.
Platz 3
Mit dem 3. Platz für den Zeitraum 5 Jahre wurde der 3 Banken Österreich-Fonds ebenfalls in der Kategorie Aktienfonds Österreich ausgezeichnet.
Platz 1
Der 3 Banken Österreich-Fonds hat in der Kategorie Aktienfonds Österreich für den Zeitraum 10 Jahre den 1. Platz erreichen können.
DISCLAIMER:
Bei dieser Publikation handelt es sich um eine unverbindliche Marketing-Mitteilung, welche ausschließlich der Information der Anleger dient und keinesfalls ein Angebot, eine Aufforderung oder eine Empfehlung zum Kauf, Verkauf oder Tausch von Anlage- oder anderen Produkten darstellt. Die zur Verfügung gestellten Informationen basieren auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Zeitpunkt der Erstellung. Es können sich auch (je nach Marktlage) jederzeit und ohne vorherige Ankündigung Änderungen ergeben. Die verwendeten Informationen beruhen auf Quellen, die wir als zuverlässig erachten. Es wird keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen sowie der herangezogenen Quellen übernommen, sodass etwaige Haftungs- und Schadenersatzansprüche, die insbesondere aus der Nutzung oder Nichtnutzung bzw. aus der Nutzung allfällig fehlerhafter oder unvollständiger Informationen resultieren, ausgeschlossen sind.
Die getätigten Aussagen und Schlussfolgerungen sind unverbindlich und genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse der Anleger hinsichtlich Ertrag, Risikobereitschaft, finanzieller und steuerlicher Situation. Eine Einzelberatung durch eine qualifizierte Fachperson ist notwendig und wird empfohlen.
Vor einer eventuellen Entscheidung zum Kauf von Investmentfonds sollten die wesentlichen Anlegerinformation (KID) ivm dem aktuellen Prospekt/Informationsdokument gem. § 21 AIFMG, als alleinverbindliche Grundlage für den Kauf von Investmentfondsanteilen durchgelesen werden. Die wesentlichen Anlegerinformationen (KID) sowie die veröffentlichten Prospekte/Informationsdokumente gem. § 21 AIFMG in ihrer aktuellen Fassung stehen dem Interessenten in deutscher Sprache unter www.3bg.at sowie bei jeder Zahl- und Vertriebsstelle des Fonds zur Verfügung. Zu beachten ist weiters, dass in der Vergangenheit erzielte Erträge keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zulassen.Jegliche unautorisierte Verwendung dieses Dokumentes, insbesondere dessen gänzliche bzw. teilweise Reproduktion, Verarbeitung oder Weitergabe ist ohne vorherige Erlaubnis untersagt.Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter der 3 Banken Gruppe, sowie an die Berater der Generali-Gruppe.